コンサルティング概要
ライフプランニング
ライフプラン上の目標を明確にする為に、
お客様と御家族の将来の予定や希望を一覧にして、それを元に将来の収支状況や
貯蓄残高を予想し時系列に表す事で
「計画の見える化」を図ります。
人生の3大資金
住宅資金・教育資金・老後資金の3つが
人生において掛かる3大資金とされているのをご存じでしょうか？
これらを自助努力で準備する方法はとても
大変ですが、大切な事です。
住宅資金・教育資金・各種年金について
深く考えてしっかりと準備しましょう。
資金計画
社会保険・各種年金・住宅ローン等、
人生において長期の収支に影響してくる事柄への理解を深めることは、夢の実現に向けた
人生設計において、とても重要となります。
各種保険
人生における様々な予期せぬアクシデントに
備える手段の一つとして
「生命保険」「損害保険」
「第三分野の保険」が有ります。
望まずとも起こりうる可能性に対しての
保険ではありますが、その人に適した保険かどうかがポイントとなります。性格と同じで十人十色必要な保障は変わってきます。
また過度な補償内容により無駄な出費を
している場合もあります。
金融資産運用
運や思いつきで資産運用される方もいますがリターンが期待できる一方で、
リスク・コストが必要となる金融資産を
運用するには、マーケット全体の流れや、様々な金融商品の特徴・相互関係
に対する理解を深めてから挑む方が得策です。
税金
10種類の所得がある。損益通算出来る。
所得控除にも人的・物的がある。
税額に対する控除もあり複雑で難しいと、
思われがちな税金ですが、
「収入・所得・控除」に対しての理解を深めれば、個々の税金に対しても対応できる様になります。
不動産
「人生で一番大きな買い物」と言われる
住宅等の不動産関係です。それだけに
調査・適正価格・取引、それらに掛かる
法律・税金に対しての準備・熟慮が必要です。
相続・事業承継
財産が金融資産のみならば、分かりやすく
相続し易いが、不動産・負債・自社株等が有れば、納税資金や誰がどの資産を
どう相続するかが原因となり
トラブルの元となったりします。
しっかりと事前に用意しておくが重要です。